币圈OTC商户收“黑钱”被抓。 是否一定构成帮助信息网络犯罪罪？

这是【法网复苏】系列文章的【第10篇】

法网慧慧系列主要是普及网络犯罪相关的法律问题，提高互联网从业人员对刑事法律风险的认识和认识，避免在创业/打工/打工/自由职业路上的那些陷阱，所以我们在互联网上愉快地玩耍。

场景

币圈老司机是交易所认证的实名OTC商户。 日常主要从事OTC“搬砖”。 . 日前，公安机关找上门，认为某日收到的数万元资金来自某“电信诈骗”集团的“黑钱”，老司机进行交易虚拟货币（USDT/BTC等）其行为具有类似“网络洗钱”的特征，涉嫌构成协助信息网络犯罪活动罪，被刑事拘留。

不构成协助信息网络犯罪活动罪的主要观点

具体的法律论据

（一）虚拟货币交易本质上是一种虚拟财产网络交易，是一种有效的民事法律行为

老司机是“某交易网”的认证用户。 USDT/BTC等虚拟货币交易的基本模式是：通过申请实名注册成为某个交易网络的认证用户，并通过某个交易网络进行信息匹配，其他之后认证用户达成协议，进行虚拟货币交易。

USDT/BTC等虚拟货币具有财产作为权利客体需要具备的价值性、稀缺性和可控性，其虚拟财产地位应当得到认可。

2013年12月5日，中国人民银行、工业和信息化部、银监会、证监会、保监会联合发布《关于防范比特币风险的通知》（银发〔2013〕289号），《通知》称，“比特币虽然称为‘货币’，但并非真正意义上的货币，因为它不是货币当局发行的，不具有法定货币等货币属性。补偿性和强制性。从性质上讲，比特币应该是一种特定的虚拟商品，不具有与货币同等的法律地位，不能也不应该作为货币在市场上流通。

杭州互联网法院曾受理首例“比特币”网络财产侵权纠纷案，判决书明确指出：“《民法通则》已经规定网络虚拟财产受法律保护，但我国法律法规对互联网环境没有影响，比特币等生成的虚拟货币的属性目前还没有明确规定，虽然中国人民银行等部委已经发文否认“虚拟货币”作为货币的法律地位，他们并没有否认其作为商品的财产属性……从财产的构成要素来看，首先，比特币具有财产的经济性或价值。比特币凝聚了人类的抽象劳动，可以通过货币作为对价进行转移、交易、创收，对应于t 持有人在现实生活中实际享有的财产，具有使用价值和交换价值； 其次，比特币具有财产稀缺性，总量恒定为2100万枚，供应量有限，资源获取困难，不能随意获取； 最后，比特币具有财产的排他性和可控性。 作为财产，它有明确的界限和内容，可以转让和分割。 它的持有者可以拥有比特币。 使用并获得好处。 综上所述，比特币等“代币”或“虚拟货币”符合虚拟财产的构成要素。 应该予以肯定”。

综上所述，老司机买卖USDT/BTC等虚拟货币是有效的民事法律行为。

（二）虚拟货币交易不属于支付结算行为

根据《关于办理非法从事资金支付结算业务和非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条，“违反国家规定，有下列情形之一的，依法追究刑事责任：根据刑法第225条第一项规定的“非法从事资金支付结算业务”： （一）利用受理终端、网络支付接口等方式，通过虚构交易方式向指定支付人支付货币资金，虚假价格、交易退款等；（2））非法为他人提供企业银行结算账户套现或将企业银行结算账户转入个人账户；（3）非法为他人提供支票兑现服务；相关行为为虚拟货币买卖交易，是具有公平对价的虚拟财产网络交易离子和意义的真实表达。 该行为不符合上述非法从事资金支付结算业务的情形。 因此，老司机的相关行为不构成协助他人利用信息网络实施犯罪的支付结算。

（3）老司机没有主观知识和客观推定知识

根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》第十一条。综上所述，可以认定行为人明知他人利用信息网络实施犯罪，但有相反证据的除外： （一）接到监察机关通报后仍实施有关行为的； （二）接到举报后不履行法定管理职责的； （三）交易价格或者方式明显异常； （四）提供专门用于违法犯罪活动的程序、工具或者其他技术支持或者帮助； （六）为他人逃避监管、逃避调查提供技术支持、帮助的； （七）其他足以认定行为人明知“老司机的相关行为不符合上述规定，在任何情况下，未接到监管部门通知或接获任何举报、交易价格”的其他情形符合市场普遍情况，没有采取任何逃避监管、逃查措施，也没有为他人逃避监管、逃查提供技术支持或者帮助，因此交易usdt收到黑钱，老司机既不主观知情，也不客观可推测的知识。

（四）涉案款项系善意取得

根据《关于办理电信、网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》，第七条“涉案财物的处理”规定：“（三）被告人将骗取的财物用于诈骗犯罪的。清偿债务或者转让给他人，具有下列情形的 1. 对方明知是骗取的财物； 2. 对方无偿取得骗取的财物； 3. 对方有价取得骗取的财物明显低于市场价格； 4. 对方因欠债或者违法犯罪活动取得骗取的财物，他人善意取得骗取的财物的交易usdt收到黑钱，不予追回。 老司机基于虚拟货币交易收取涉案款项，并转入符合市场交易价格、来源合法的虚拟货币，老司机与对方素未谋面，交易协议为只是在某个交易网络上通过信息匹配达成，客观上不可能也不可能知道交易对方支付的交易涉案款项是否属于诈骗或非法所得，因此，涉案款项应在善意，老司机的虚拟货币交易行为不应构成犯罪，涉案款项不应追回。

（五）交易网履行了必要的风控义务和反洗钱义务，老司机的交易对手经交易网筛选并通过认证

老司机和交易对方都在某交易网完成了实名认证和人脸识别认证。 反洗钱方面，交易网络要求用户遵守平台《场外交易平台反洗钱和反恐怖融资用户指引》，部署多维度的反洗钱风控策略。 当用户触发平台反洗钱风控预警时，平台将进一步开展反洗钱核查工作，并对存在风险的用户进行处理。 此外，一交易网还与我国各地公安机关达成多项合作，帮助政府和司法机关监控各类洗钱风险。 因此，老司机的交易对手均通过了某交易网点的风险筛查和实名认证，尽量排除了与不法用户直接交易的可能和嫌疑。