央行约谈五家银行及支付宝

6月21日，央行官网披露，央行相关部门近日在中国工商银行、中国农业银行、中国建设银行、邮政储蓄银行、兴业银行、支付宝（中国）为虚拟货币交易投机提供服务的银行和支付机构的问题。部分银行和网络科技有限公司等支付机构受此消息影响，比特币短线下跌。根据交易平台Bitstamp的报价，比特币一度跌破每块3.2万美元，日内下跌约10%。文/广州日报全媒体记者王楚涵发表采访机构声明：坚决禁止央行有关部门指出，虚拟货币交易和炒作活动扰乱正常经济金融秩序，滋生非法跨境资产转移、洗钱等违法犯罪活动。风险大，严重危害人民群众公共财产安全。各银行和支付机构要严格执行《关于防范比特币风险的通知》、《关于防范代币发行和融资风险的公告》等监管规定，认真履行客户身份识别义务。交易、清算、结算等产品或服务。各机构要全面查明虚拟货币交易所和场外交易商的资金账户，及时切断交易资金的支付环节；分析虚拟货币交易投机活动的资金交易特点，加大技术投入，完善异常交易监测模型。提高监控识别能力；完善内部工作机制，明确分工，压实责任在中国炒币犯法吗，确保相关监测处置措施到位。随后，中国工商银行、中国农业银行、中国建设银行、中国邮政储蓄银行、兴业银行、支付宝相继发表声明，表示坚决不开展或参与任何与虚拟货币，并禁止参与虚拟货币交易的客户进入。加强对客户和资金往来的调查和监控。

一经发现相关行为，将立即采取暂停账户交易、终止客户关系等措施，并及时向相关部门报告。支付宝还在声明中表示，如果发现任何虚拟货币交易，支付宝将立即停止相关支付服务。对涉及虚拟货币交易的商户，坚决清零；对于涉嫌虚拟货币交易的个人账户，将视情况采取限制账户收款功能甚至永久限制收款等措施。暴跌行情背后隐藏着诸多隐患 今年以来在中国炒币犯法吗，比特币、狗狗币、柴犬币等，已经让“投币”进入了很多普通投资者的视野。据 CoinCap 统计，加密资产的总市值已从 2020 年底的 7500 亿美元左右飙升至如今的 4 万亿美元以上。然而，暴涨暴跌的行情背后也隐藏着诸多隐患。据我国国家区块链漏洞数据库发布的报告显示，据不完全统计，2020年区块链领域安全事件数量达到555起，较2019年增长近240%，主要包括欺诈/钓鱼事件。204 起事件、143 起勒索软件事件、31 起交易平台安全事件造成的经济损失高达 179 亿美元，较 2019 年增长 130%。 事实上，早在 2013 年，央行等部门明确将比特币定义为一种特定的虚拟商品，不能也不应该作为货币在市场上流通。2017年，央行等七部委禁止一切形式的代币发行融资活动。据了解，央行此前已关闭211家国内虚拟货币交易平台。一些市场分析人士认为，虚拟货币在泛滥的市场环境下暴涨。但由于缺乏价值支撑，同时面临监管趋严和未来央行货币政策或变化等因素，价格暴涨暴跌可能在所难免。央行等七部委禁止一切形式的代币发行融资活动。据了解，央行此前已关闭211家国内虚拟货币交易平台。一些市场分析人士认为，虚拟货币在泛滥的市场环境下暴涨。但由于缺乏价值支撑，同时面临监管趋严和未来央行货币政策或变化等因素，价格暴涨暴跌可能在所难免。央行等七部委禁止一切形式的代币发行融资活动。据了解，央行此前已关闭211家国内虚拟货币交易平台。一些市场分析人士认为，虚拟货币在泛滥的市场环境下暴涨。但由于缺乏价值支撑，同时面临监管趋严和未来央行货币政策或变化等因素，价格暴涨暴跌可能在所难免。